多项选择题
对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，或者同一自然人为两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的，或者两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取（）等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。
A.回访 B.实地查访 C.电话核实 D.向工商行政管理部门核实
多项选择题 对于纳入“涉案账户信息”和“可疑账户信息”的客户，银行、支付机构应对其采取（）客户身份的措施，加强对其交易活动的监测；对于认定存在诈骗洗钱行为的客户信息应及时报送（）。
多项选择题 对于具有（）支付交易特征的交易，应严格按照反洗钱的相关规定报告人民银行。
多项选择题 对于存款人未参加年检，存在（）等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的，银行应撤销银行结算账户。
