多项选择题
A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D.法定代表人对单位经营范围、经营状况、单位人数等信息不了解
E.企业注册、经营地址不存在，虚构经营场所
判断题 分行非白名单客户开通非柜面业务，需同步设定限额，限额需其经营团队核定。（）
判断题 非交易过户是指因继承、捐赠、司法强制执行等情况下的基金份额持有人变更的业务，招商银行不受理非交易过户申请，客户如需办理，网点应提示客户由基金公司直接受理，网点柜员尽可能提供帮助。（）
判断题 反洗钱与制裁合规重大事件按照其严重程度和影响范围等因素，一般分为两级，即特别重大事件和一般重大事件。（）
判断题 反洗钱风险等级为偏高风险以上（含）的客户，通过挂账单办理定期存款业务需上报分行公司金融条线和法律合规部进行反洗钱审核。（）
判断题 对于异地客户新开账户的（异地客户是指经营地及注册地均不在本地的客户），除白名单客户外，原则上不得开通非柜面业务。（）