判断题 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

判断题 无实体卡的二类账户只能降级为三类账户，不能升级为一类账户。

判断题 记账凭证是各项业务活动和财务收支的原始记录，是办理各项业务和明确经济责任的书面证明。