A.客户要求以匿名建立业务关系或进行交易，有证件造假、利用他人证件、证件失效等情况的
B.客户不配合身份识别、包括但不限于对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示等
C.个人组织他人同时或者分批开立账户，且无合理理由的
D.客户开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户用于倒卖或从事违法犯罪活动等情形
E.采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易