多项选择题
关于反洗钱内部审计工作，下列说法正确的有哪些（）？
A.银行业金融机构应当每年开展反洗钱和反恐怖融资内部审计B.内部审计可以是专项审计，或者与其他审计项目结合进行C.审计应当遵循独立性原则，全面覆盖境内外分支机构，按照董事会要求覆盖控股附属机构D.审计的范围、方法和频率应当与银行经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应
多项选择题 对分支机构进行反洗钱考核时使用的扣分项可包括∶（）。
多项选择题 中国人民银行及其分支机构按照《法人金融机构反洗钱分类评级标准》，综合下列哪些因素，对评级指标逐项评价、计分，得出初评分数（）？
多项选择题 反洗钱信息跨境处理的3种模式，说法正确的是（）。
判断题 在客户行为方面，疑似涉嫌腐败的客户及其特定关系人在办理存现业务时，出具的现金通常为最新版人民币。
判断题 从交易模式看，电信诈骗团伙账户分为上游账户、过渡账户和下游账户三类。
