A、利用银行卡，频繁的进行大额境外消费。
B、个人账户资金来源以汇兑、卡卡转账、电子银行业务等不同方式由不同的城市汇入。
C、资金去向表现为集中取现，或利用现金本票等方式将资金划往同一城市不同的商业银行，账户日均余额较小。
D、账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。