多项选择题
以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素（）
A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B.被联合国、政府部门等列入黑名单的客户 C.已经或正在接受行政或司法调查的客户 D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
多项选择题 反洗钱内部控制制度中的核心管理制度包括（）
多项选择题 下列关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（）
多项选择题 以下哪些企业因素属于保险客户洗钱风险分类的参考因素（）
