A、调查人员提交的信贷资料有明显缺陷、错误未能发现，或发现后未退回的
B、忽视或隐瞒审查与风险评价中发现重大问题或向有权审批人提供虚假审查报告的
C、伪造或者参与伪造审查资料或担保资料，或已知客户提供虚假资料仍上报审批的
D、未按规定对信贷业务的合法性、合理性、准确性以及资料的完整性进行尽职审查，并提出风险评价意见的