判断题 如发现大量银行卡被非本人控制的情形，建议纳入中风险客户管理，并采取相应的监控措施。

判断题 非法集资多以空壳公司或个人身份为掩护，离退休人员和下岗职工等年龄较大人群易受到蛊惑。

判断题 各银行应考虑在开户服务协议中约定当客户存在洗钱、出卖银行卡等行为时，银行有权采取限制或终止服务措施等条款。

判断题 正确于连续3月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份。

判断题 国家机关账户不会存在洗钱行为，不需要监测。