多项选择题 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

多项选择题 商业银行应对理财计划的（）等方面进行全面规范，建立健全有关规章制度和内部审核程序，严格内部审查和稽核监督管理。

多项选择题 商业银行开展个人理财业务，应与客户（），明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户（）和其他代理客户投资所必须的法律文件。