A、帮助、暗示、默许、串通客户编造虚假资料，隐瞒事实套取贷款的
B、明知客户提供虚假资料隐瞒不报或接收无效的客户证件的
C、调查结论不明确或分析内容与结论自相矛盾的
D、发现客户存在非法融资行为，与客户串通隐瞒，协助其获取贷款的
E、调查报告严重失真或关键内容缺失，造成不良后果或损失的