判断题
根据“了解客户”原则,客户由他人代理办理业务的,银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。
错误
判断题 某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为,不属违规。
判断题 “利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务,以避免机构利益和个人利益的冲突。
判断题 个人外汇储蓄账户可用于外汇存取,也可进行转账支付。
判断题 手机银行利用了移动电话技术,个人网上银行利用了互联网技术,ATM等则属于自助终端。
判断题 从业务运作实质来看,福费廷就是远期票据贴现。