多项选择题
金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括（）
A.识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份 B.识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人 C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息 D.对业务关系采取持续的尽职调查
多项选择题 单位客户的有效身份证件包括（）
多项选择题 反洗钱法律制度的发展趋势包括（）
多项选择题 客户洗钱风险等级分类的原则包括（）
