A.合作机构与工商银行合作的个人住房贷款不良率连续三个月在1%（含）以上
B.管理混乱、存在法律纠纷等情况可能对工商银行资金安全造成影响的
C.法定代表人、控股股东涉及经济、法律纠纷而被司法、税务、工商部门提出警告或处罚，被纳入法院被执行人名单且不能履行相关债务，可能对工商银行资金安全造成影响的
D.承担保证责任的企业未按协议约定在工商银行存入保证金、担保金额超过保证人可担保额度或者保证金被法院直接扣划