湖南农商银行合规考试(支付结算

多项选择题

案例分析题5月的一天，一个手持黄色牛皮纸文件袋的男性客户走进了农信社的营业大厅，他想在该行为其名下的企业办理对公账户，柜员向该客户询问了具体的企业情况。原来，这位客户名下有一个合伙经营的企业，他和其他合伙人因为经营需要想要在该行开立一个对公存款账户，今天他作为代理人受到其他三个合伙人的委托前来办理此项业务。柜员拿出对公开户申请书指导客户填写，同时她开始审核客户的开户资料。该客户提供的营业执照是新版的三证合一，各类用章齐全，授权委托书书写工整内容明确，各个合伙人的身份证都已经复印好了。然而，柜员在审核资料的时候发现，少了一张合伙人的身份证原件。于是，她礼貌地向客户问询了有关这张身份证的问题，并坚持要求客户出示缺失的身份证原件，经过一番交涉，她拿到这张身份证。柜员将这张身份证放在证件鉴别仪上进行鉴别后发现有效期已过，看看背面的有效期，确实已经过期，但是再看看复印件，有效期未过。这个身份证是过期无效证件，复印件是通过截取他人身份证背面有效期制作而成的，为这位客户开立对公账户是不符合规定的。柜员告知该客户资料真实性有问题，如果不能提供合法资料，就不能为其开立对公存款账户。该客户知道伪造资料被识别出来后，表示下次来办理业务的时候一定提供真实材料，随即收好材料离开了营业大厅。

开立一般存款账户时，须审核以下哪些资料？（）

A.开立基本存款账户规定的证明文件
B.基本存款账户开户许可证
C.存款人因向银行借款需要，审核其借款合同
D.存款人因其他结算需要，审核其有关证明

相关考题

多项选择题 个体工商户凭营业执照以（）开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。

多项选择题 开户机构受理以下哪些单位银行结算账户开户后，需将存款人的开户申请书、相关的证明文件和银行审核意见等开户资料及时报送人民银行当地分支机构进行核准？（）

多项选择题 下面关于存款账户的说法正确的有（）。

多项选择题 查库内容要全面，查库人要亲自核点库存，如实登记查库登记簿，库管员必须始终在场。查库时应认真检查包括但不限于以下内容（）

多项选择题 下列关于现金管理的规定正确的有（）

All Rights Reserved 版权所有©在线考试题库网(zxkao.com)

备案号：湘ICP备14005140号-7

经营许可证号：湘B2-20140064