A.为老龄客户超风险、超比例配置认购代销产品。
B.向普通老龄投资者（非私人银行客户）销售风险级别在R4（含）以上的代销产品。
C.在非私人银行中心/财富中心销售代销投资集合资金信托计划，见证签字的私人银行客户经理或钻石客户经理未到现场见证。
D.老龄客户认购风险级别为R3的代销产品未经见证。
E.一般客户超出风险承受能力认购代销产品由零售部负责人（以上级别人员）见证。