多项选择题
出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（）
A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额 B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件 C.客户涉及可疑交易报告 D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系
多项选择题 《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（）
多项选择题 以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（）
多项选择题 金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括（）
