判断题 短期内网点遭遇多起老年人在陌生年轻人的陪同下向特定账户汇款，言谈中提及“养老”“保健”“投资'等关键词，首先推测疑似非法集资。网点应上报可疑行为，同时报警。

判断题 非法地下钱庄分为汇兑型和结算型，分别独立经营，没有交叉。

判断题 金融机构对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户，应当至少每月进行一次审核。