多项选择题 法人金融机构应保证风险评估的时效性，合理确定评估的时间频率。在（）等情况下，法人金融机构应主动开展风险评估。

判断题 如果客户被列入反洗钱禁入类名单，限制客户交易后，可以向客户解释真实情况。

判断题 对于所有证监会、交易所协查及涉嫌犯罪调查的客户，分支机构受理员工均需要告知反洗钱岗，由其发起可疑交易人工识别流程。