A、身份证信息是否清晰、完整和正确，身份证件是否在有效期内。
B、检查核对身份证联网核查结果是否一致，核心系统开户姓名与联网核查姓名是否一致，西联汇款、外汇汇款业务客户姓名拼音和身份证姓名是否一致。
C、联网核查照片、身份证照片与客户现场头像是否一致。
D、身份核实不一致或无法确认是否为本人办理的，作业中心审核员应当退回客户提交的业务申请，并选择合理的退回原因。