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银行柜员考试综合练习

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判断题

营业机构系统外拆并,转让日次日转让行应检查转让资金入账专户的相关发生额,剔除手工挂账内容,借贷轧差数是否与转让汇总清单各科目合计数相符。

【参考答案】

正确

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判断题 拆出行通用核算子系统的通用账户和专用账户的各币种资金通过网内往来系统,未开通网内往来系统的通过手工报单,划转至并入行。系统内往来清算款项和通存通兑科目中的专用账户不需手工划转,批量后系统自动结清。

判断题 由于拆并业务资金不通过通存通兑业务处理,所以次日打印的通存通兑业务清单上不包含拆并业务内容,但次日打印的清算批处理记账凭证上包含拆并业务的清算资金,所以拆出行、并入行还应在资金清算批处理记账凭证上注明所有拆并业务清算资金数。

判断题 营业机构系统内拆并,中心内所有贷款结算账号为拆出行账号的,自动更新为并入行新账号。

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