单项选择题
下列关于政治公众人物（PEP）的选项中，哪一项是正确的？（）
A.政治公众人物（PEP）获得政治腐败资金（包括受贿或挪用政府资金）的可能性很大，因而洗钱风险加剧。B.政治公众人物（PEP）为外国客户，参与跨境交易，因而洗钱风险加剧。C.金融机构不需对政治公众人物（PEP）开展强化型尽职调查。D.鉴于政治公众人物（PEP）的政治地位，他们不会增加机构的风险，相反，他们还会提升机构的声望。
判断题 非法汇兑型地下钱庄资金交易分为对敲型、分拆型和境外刷卡提现型。
判断题 银行识别客户跨境业务洗钱和恐怖融资风险，应遵循“逻辑合理性”和“商业合理性”原则，分析客户提供的交易材料之间是否能相互印证、逻辑合理；综合评估跨境业务金额、币种、期限等与相应的基础交易背景是否匹配等。
判断题 客户有权拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件，提供虚假身份证明资料、经营资料或业务背景资料，开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符等情形的，银行应拒绝受理其业务申请，并按反洗钱相关规定报告可疑行为。
