单项选择题
刘某申请开立银行本票，金额为300万元，收款人是某贸易公司，而该本票的最后持票人是某个体经营店，则金融机构（）
A.不需要报送大额交易报告 B.在开出银行本票时，即应上报大额交易报告 C.开立时和实际兑付时均应提交大额交易报告 D.可以仅在实际兑付时报送大额交易报告
判断题 根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。
多项选择题 客户洗钱风险等级可划分为正常类客户、关注类客户、可疑类客户以及禁止类客户，其中禁止类客户一般是指（）。
多项选择题 客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一，以下哪些行业属于洗钱高风险行业。（）
