判断题 直接或者间接拥有超过25%股权或者表决权的自然人、公司的高级管理人员，可以直接判定为非自然人客户的受益所有人。

判断题 金融机构委托第三方代为识别客户身份的，如第三方未履行客户身份识别义务，由第三方承担义务。.

判断题 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，可以先为客户办理业务。