多项选择题
自然人客户A，年龄19岁，在温州银行开有借记卡，该账户平时以零星收付为主。5月1日，该账户收入由企业B、C、D、E汇入的4笔资金共计300万元，用途均为“货款”。次日，A以“还借款”为由连续3次提现（每次100万元），将款项转出账户。客户A系列交易行为符合以下（）可疑特征。
A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
多项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的可作为可疑交易判断特征的有（）
多项选择题 以下哪些属于应保存的交易记录（）。
多项选择题 金融机构为客户办理外汇业务应当核实其真实身份信息，包括（）。
多项选择题 根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，中国人民银行可以进行罚款（）。
多项选择题 金融机构及其工作人员发现其他交易的（）有异常，经分析认为可疑无法排除，应当提交可疑报告。
