判断题 办理外汇汇款业务时，应严格审核客户身份信息，如收款人为反洗钱高风险或敏感国家和地区的，可以根据需要提供收款人身份信息或汇款人与收款人关系的证明材料。

判断题 河南是“公转私”交易异常客户最主要分布的地区。

判断题 如发现大量银行卡被非本人控制的情形，建议纳入中风险客户管理，并采取相应的监控措施。

判断题 非法集资多以空壳公司或个人身份为掩护，离退休人员和下岗职工等年龄较大人群易受到蛊惑。

判断题 各银行应考虑在开户服务协议中约定当客户存在洗钱、出卖银行卡等行为时，银行有权采取限制或终止服务措施等条款。