多项选择题
套现交易中，以下哪些方面属于"信用卡持有人账户"的资金交易特点（）？
A.单笔消费金额较大，与商户正常销售的商品交割差距较大，消费总额等于或接近信用卡限额B.临近信用卡最迟还款日还款，账单日后1日至3日内再次满额消费，以最大限度利用免息期C.短期内在距离较远的商户消费，有时甚至出现短期异地消费现象，与正常消费习惯不符D.账户资金来源主要为商户、非银行支付机构转入款项
判断题 购汇售汇是同一个交易同一种行为。
判断题 外汇账户和人民币账户的反洗钱管理并无本质不同。
判断题 中国的外汇法规不允许中国籍自然人对外进行直接投资。
判断题 做外汇对公业务，需要查看OFAC制裁名单。
判断题 资本项下反洗钱要点客户身份识别是控制资本项目下热钱涌入洗钱风险的核心。
