多项选择题
验资失败资金退回业务处理需要资料及注意事项（）。
A.工商行政管理部门核发的《企业名称预先核准失败通知书》 B.验资款存入时有关结算凭证等资料 C.资金必须全额按照缴款时的方式返回 D.注册验资资金是转账存入的，销户时则应转入原出资人账户，不得转入其他账户
多项选择题 不识别非自然人客户的受益所有人（）。
多项选择题 在充分评估（）非自然人客户风险状况的基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。
多项选择题 典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（）。
多项选择题 下列有权查询、冻结、扣划单位及个人存款的机关有（）。
单项选择题 各营业网点应由（）负责接待查询、冻结、扣划业务的有权机关执法人员，及时处理有关事宜。
