多项选择题
为防范涉嫌非法集资类业务，建议银行高度关注以下情况（）
A.注册资本与交易量严重不符的公司B.以外地身份证在本地开户并发生大量交易的个人客户C.有明显人群特征的人员集中开户、转账、汇款情况D.集中购买国债
多项选择题 贩毒洗钱账户资金转出以ATM 为主，取款时间集中在（）
多项选择题 （）和（）等年龄较大的人群易受到非法集资蛊惑。
多项选择题 反洗钱年度报告中，针对大额和可疑交易报告，应报告（）
多项选择题 为（）开立账户时，应当经金融机构高级管理层的批准。
多项选择题 各商业银行要加强内部自身管理，建立对应内控机制。对离岸账户制订专门的操作办法，（）等一系列业务流程。
