多项选择题 金融机构在开展客户尽职调查过程中发现以下哪些异常情形的，应当根据情形报送可疑交易报告∶（）。

多项选择题 可认定为对公企业高风险客户的因素有哪些（）？

多项选择题 小额贷款公司的洗钱风险主要来自于（）。

多项选择题 收单银行对特约商户进行资质审核，应当至少审核以下哪些证明文件∶（）？

问答题 请简述金融机构进行客户身份识别的意义？