判断题 洗钱风险评估中，客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件，风险程度较低且预估能够有效控制其风险，直接将其定级为低风险。

判断题 各相关义务机构应严格遵守2018年4月国家外汇管理局印发的《支付机构外汇业务管理办法》等外汇管理政策法规。

判断题 反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更，金融机构发生下列情况的，应当及时（发生后5个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告。

判断题 加强禁止买卖银行卡的宣传教育。

判断题 遇到可疑客户时，必须坚持底线，向客户提示、说明所办业务的风险点。