多项选择题
人民币纸币票面出现人为的文字、图画、符号或其他标记，有下列情形之一的为不宜流通人民币（）。
A.票面出现一处涂写其涂写面积大于200mm的 B.票面出现多处涂写，累计涂写面积大于100mm的 C.票面涂写面积虽未超过规定标准，但遮盖了重要防伪特征之一的 D.票面出现多处涂写，累计涂写面积大于200mm的
多项选择题 验资失败资金退回业务处理需要资料及注意事项（）。
多项选择题 不识别非自然人客户的受益所有人（）。
多项选择题 在充分评估（）非自然人客户风险状况的基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。
多项选择题 典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（）。
多项选择题 下列有权查询、冻结、扣划单位及个人存款的机关有（）。
