多项选择题
下列属于可疑交易行为表述的是（）。
A、没有正常原因的多头开户、销户、且销户前发生大量资金收付。 B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的。 C、长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
多项选择题 下列业务，属于一次性业务的（），审核客户的有效身份证件或其他证明文件，并留存复印件。
