判断题 对于已设置为“诈骗账户止付”状态的账户，网点运营人员需与客户核实清楚原因，并进行充分风险提示后，方可通过“账户属性状态维护”交易解除止付。

判断题 总分行集中作业部门凭开户行的开户回执开立行内影子账户。如因特殊原因暂无法提供开户行开户回执的，集中作业部门可凭前述申请开户时的行内EOA审批件先行开立行内影子账户，但需账户申请部门开户后2个月内补充提供开户回执。

判断题 对于涉嫌犯罪的扣划高风险客户的再调整评级，可以先按制度要求调整为高风险，同时在当天发起客户尽职调查，并要求在3个工作日内上传尽职调查表。